Результат проверки адреса — это не «чисто» или «грязно», а числовая оценка и расшифровка по источникам. Разберём, что стоит за цифрой и какие значения считаются приемлемыми.
Что показывает оценка риска
Сервисы анализа блокчейна разбирают входящие переводы на адрес и распределяют их по категориям источников. Каждой категории соответствует свой уровень риска, а итоговая оценка — это взвешенная доля рискованных источников в общем объёме поступлений.
Ключевое: оценка относится к средствам на адресе, а не к личности владельца. Высокий показатель говорит о том, что часть активов пришла по сомнительной цепочке, а не о том, что владелец в чём-то замешан.
Категории источников
В отчёте обычно видно распределение примерно по таким группам:
- Низкий риск — биржи с верификацией, платёжные сервисы, майнинг-пулы, обычные кошельки без истории нарушений.
- Средний риск — P2P-площадки, сервисы без обязательной верификации, адреса с неустановленным назначением.
- Высокий риск — миксеры, даркнет, адреса из санкционных списков, средства с подтверждённых взломов, мошеннические схемы.
Как читать результат
Смотреть нужно на три вещи.
Долю высокорискованных источников
Небольшая доля средств из категории среднего риска — нормальная ситуация для активного пользователя. Заметная доля из категории высокого риска требует объяснения происхождения.
Удалённость источника
Прямой перевод с рискованного адреса и след, оставшийся за пять переводов до вас, — разные вещи. Чем дальше источник по цепочке, тем меньше его вес.
Давность
Поступление трёхлетней давности влияет на оценку слабее, чем вчерашнее.
Почему у разных сервисов разные цифры
Каждый сервис ведёт собственную базу размеченных адресов и применяет свою методику взвешивания. Поэтому один и тот же кошелёк может получить разные оценки — это нормально и не означает ошибки. Практическое следствие: ориентироваться стоит на сервис, которым пользуется площадка, куда вы собираетесь заводить средства.
Как результат выглядит в кабинете
- Идёт проверка Обычно меньше минуты, в отдельных случаях — до двух.
- Проверка пройдена История активов вопросов не вызывает, сделка проводится в обычном порядке.
- Заявка отклонена Обмен по текущей заявке не проводится. Это не всегда тупик: поддержка разберёт ситуацию и подскажет, что делать дальше.
Что делать с результатом
Если оценка низкая — ничего, можно проводить сделку. Если высокая, дальше зависит от того, какая категория дала вклад и насколько она близка. В части случаев достаточно подтвердить источник поступления документом, в части — проблема в конкретной входящей транзакции.
Разбор типичных ситуаций — в материале «Откуда берутся грязные USDT». Проверить свой адрес и получить расшифровку можно здесь.