Перед каждой сделкой CryptoGex проверяет историю цифровых активов — это обязательная часть процедур AML. Но проверить кошелёк можно и заранее, до того как вы пришли в офис: так вы узнаете о проблеме раньше, чем она превратится в отказ или заморозку средств на бирже.
Что такое проверка кошелька на чистоту
У каждой транзакции в блокчейне есть история. Сервисы анализа отслеживают, через какие адреса проходили монеты до того, как попали к вам, и присваивают адресу оценку риска. Если в цепочке были адреса, связанные с даркнет-площадками, миксерами, санкционными списками или украденными средствами, оценка растёт.
Владелец кошелька при этом может быть ни при чём: достаточно получить перевод от человека, который сам получил монеты из сомнительного источника. Блокчейн не различает намерения — он фиксирует только движение средств.
Зачем проверять до сделки
- Чтобы не получить отказ на месте. Если проверка покажет высокий риск, обменник не примет средства. Узнать об этом лучше дома, чем в кассе.
- Чтобы не потерять доступ к средствам. Биржи замораживают активы с плохой историей до выяснения происхождения, и разбирательство занимает недели.
- Чтобы понимать, что покупаете. При покупке USDT проверка адреса продавца в P2P-сделке экономит куда больше, чем стоит сама проверка.
Как проходит проверка в CryptoGex
Проверка делается по адресу кошелька — приватный ключ и доступ к средствам для неё не нужны и никогда не запрашиваются. Достаточно публичного адреса в формате сети, с которой вы работаете: TRC-20, ERC-20 или другой.
Что проверка не затрагивает
Анализируется только публичная история адреса в блокчейне.
Не получаем доступ к вашему кошельку
Не запрашиваем приватные ключи или seed-фразу
Не можем распоряжаться средствами на кошельке
Используем только открытые данные блокчейна
Как это происходит
1. Пришлите адрес
Публичный адрес кошелька в той сети, с которой работаете. Ключи и доступ не нужны.
2. Получите оценку
Разбор по источникам поступлений: какая доля цепочки вызывает вопросы и насколько она близка.
3. Решите, что дальше
Если риск низкий — проводите сделку. Если высокий — подскажем, что обычно помогает в такой ситуации.
Результат — оценка риска и расшифровка: из каких источников поступали средства и какая доля цепочки вызывает вопросы. Что означают значения этой оценки, подробно разобрано в отдельном материале об отчёте о рисках.
Что делать, если проверка показала риск
Высокая оценка — не приговор и не обвинение. Дальше всё зависит от того, что именно нашла проверка: иногда достаточно подтвердить источник поступления, иногда проблема в конкретном входящем переводе. Разбор ситуаций собран в материале о том, откуда берутся «грязные» USDT.
Если средства уже заблокированы площадкой, порядок действий другой — он описан здесь.
Проверить кошелёк
Напишите нам в Telegram и пришлите адрес кошелька — проверим и объясним результат простым языком. Это бесплатно и не обязывает вас проводить обмен.