Политика AML/KYC

Политика AML/KYC

ООО «Криптогекс» («Компания») предостерегает пользователей от попыток использования услуг компании в целях легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, мошенничества, незаконных действий любого иного рода, покупки запрещённых товаров и услуг. Также компания предостерегает клиентов от попыток сокрытия информации, связывающей их с санкционными списками юридических и физических лиц, стран и иной.

1. Общие сведения

Политика AML/KYC составлена компанией в соответствии с международными и национальными стандартами в целях предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, предотвращения распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также своевременного принятия мер в случае любой подозрительной деятельности со стороны Пользователей Сайта http://cryptogex.shop/ («Сайт») и/или продуктов/сервисов/услуг Компании. Политика устанавливает системы контроля и механизмов для предотвращения вовлечения Компании и/или услуг/сервисов Компании в отмывание денег и/или в деятельность по финансированию терроризма и/или нарушение установленных санкционных ограничений, сохранение и поддержание репутации Компании при взаимодействии с клиентами, контрагентами и представителями уполномоченных органов.

Данная Политика описывает основные стандарты, принципы, правила и подходы, используемые Компанией для изучения своих клиентов и контрагентов, проведения мероприятий по управлению рисками отмывания денег и финансирования терроризма, санкций и стран.

Внутренние документы по управлению рисками AML/CTF и процедурам KYC/CDD разрабатываются Компанией дополнительно и являются конфиденциальной информацией Компании с ограниченным доступом. Такие документы соответствуют данной Политике.

Компания обеспечивает выполнение требований данной Политики и применимого законодательства всеми сотрудниками Компании.

Согласно Политике, слова «сайт», «Cryptogex», «Компания», «мы», «нам» или «наш» относятся к компании ООО «Союз», включая, без ограничений, ее владельцев, директоров, инвесторов, сотрудников и других относящихся к ней лиц. В зависимости от контекста «Cryptogex» может также относиться к услугам, товарам, веб-сайту, контенту или другим материалам, предоставляемым Компанией Политика является неотъемлемой частью Условий Пользования. Принимая Условия Пользования, вы автоматически соглашаетесь с данной Политикой.

Все термины, указанные в настоящей Политике AML/KYC заглавными буквами и не имеющие иных определений имеют те же значения, что и в Условиях Пользования.

2. Определения

Определения — термины прописанные заглавными буквами в настоящей Политике имеют следующие значения:

Cryptogex

Сайт Cryptogex и/или компания предоставляющая сервис/услуги на сайте Cryptogex.

Верификатор Системы Cryptogex

Лицо, чья обязанность заключается в обеспечении эффективного внедрения и обеспечения соблюдения Политики.

Легализация средств, полученных преступным путем

Это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.

Prohibited Conduct / Запрещенное поведение

Означает любое незаконное поведение, которое включает мошенничество, коррупцию, отмывание денег, сговор, финансирование терроризма и любое другое преступное поведение.

Fraud / Мошенничество

Означает использование обмана с целью преследования личных интересов и нанесения ущерба интересам Пользователей и / или Cryptogex по способу хищения чужого имущества либо приобретение на него права путем обмана.

Scam / Скам

Способ обмана, мошенничества, чтобы получить деньги от пользователей интернета, может включать в себя скрытие информации или предоставление неверной информации с целью вымогательства у жертв денег, имущества и наследства.

Corruption / Коррупция

Означает предложение, предоставление, получение или ходатайство, прямо или косвенно, чего-либо ценного, что могло бы оказать ненадлежащее влияние на действия другой стороны.

Money laundering / Отмывание денег

Означает схему финансовых транзакций, целью которой является сокрытие личности, источника и места назначения незаконно полученных денег или финансирование незаконной деятельности. Это действия, направленные на сокрытие или маскировку истинного происхождения доходов, полученных преступным путем, и дальнейшее придание их получению законного характера.

Anti Money laundering / Противодействие отмыванию денег (AML)

Комплекс мероприятий и процедур направленных на выявление и/или предотвращение использования компании/сайта Cryptogex и/или услуг предоставляемых Cryptogex в целях отмывания денег.

Counter-terrorist financing / Противодействие финансирования терроризма (CTF)

Комплекс мероприятий и процедур направленных на выявление и/или предотвращение использования компании/сайта Cryptogex и/или услуг предоставляемых Cryptogex в целях финансирования терроризма.

Sanctions / Санкции — Экономические санкции

Коммерческие и финансовые санкции, применяемые одной или несколькими странами против целевых самоуправляющихся государств, групп или отдельных лиц.

Red flags / Красные флаги

Предупреждение или индикатор, предполагающий наличие потенциальной проблемы или угрозы с операцией Клиента, которые проходят через Компанию и/или Услугу/Сервис Компании.

Collusion / Сговор

Означает договоренность между двумя или более сторонами, направленную на достижение ненадлежащей цели, включая неправомерное влияние на действия другой стороны.

Transaction / Транзакция

Означает транзакцию с любыми цифровыми активами, которая производится Пользователем через Сайт.

Terrorist financing / Финансирование терроризма

Означает предоставление или сбор средств для целей планирования или совершения действий, признаваемых террористическими актами, или для финансирования операций террористических организаций, или при условии, что выделенные или собранные средства будут использованы для вышеупомянутых целей.

Criminal conduct / Преступное поведение

Означает преступление в любой части мира или то, что будет квалифицироваться как преступление в любой части мира, если оно произошло там.

Customer Due Diligence / Надлежащая комплексная проверка клиентов (CDD)

Проверка данных/информации о клиенте и другие проверки связанные с изучением клиента и его деятельности, с целью комплексной оценки риска клиента при принятии его на обслуживание и во время его обслуживания.

Politically exposed person / Политически значимое лицо (РЕР)

Обозначает физическое лицо, играющее выдающуюся общественную роль внутри той или иной страны, или на международном уровне.

Regulatory Requirements / Нормативные требования

Означают любой применимый закон, статут, постановление, приказ, судебное решение, решение, рекомендацию, правило, политику (в том числе, но не исключительно Политику KYC/AML) или руководство, принятые или изданные парламентом, правительством или любым компетентным судом или органом власти, или любой платежной системой (включая, помимо прочего, банковские платежные системы, карточные платежные системы, такие как Visa, MasterCard, или любая другая платежная, клиринговая или расчетная система, или аналогичное соглашение, которое используется для предоставления Сервисом/Услуг.

Все термины, указанные в настоящей Политике, заглавными буквами и не имеющие иных определений имеют те же значения, что и в Условиях Пользования.

3. Общие положения

3.1. Настоящая Политика AML/KYC предусматривает собой совокупность правил и действий, направленных на предотвращение и минимизацию рисков вовлечения Компании в незаконную деятельность, а также на выполнение Компанией своих обязанностей, предусмотренных международным и национальным законодательством, по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

3.2. Для предоставления надлежащего и своевременного уровня услуг и сервиса клиентам, Компания и её клиенты обязаны соблюдать требования, содержащиеся во внутренних и международных законах о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, а также требования других законов и нормативных актов в той степени, в которой они связаны с деятельностью Компании.

3.3. Для выполнения процедур предусмотренных данной Политикой, Компания разрабатывает и внедряет внутреннюю систему оценки уровня рисков клиента и их операций, определяет минимально необходимый набор требований, процедур, механизмов, отчетов, систем и мер контроля для управления рисками Компании. Для клиентов и операций с высоким риском применяются более жесткие процедуры.

3.4. Компания может вносить изменения и дополнения в Политику по своему усмотрению (по мере выявления и идентификации новых рисков, внедрению новых продуктов/услуг/сервисов изменений в применимом законодательстве) и осуществлять контроль за соблюдением ее положений и требований.

3.5. Данная Политика является частью Пользовательского соглашения. Принимая условия Пользовательского соглашения, вы автоматически соглашаетесь с Политикой AML/KYC.

3.6. Пожалуйста, внимательно прочитайте указанную Политику AML/KYC. По всем вопросам, связанным с настоящей Политикой AML/KYC, вы можете связаться с нами через следующий адрес электронной почты

3.7. Любое использование термина «Пользователь», «Вы», «Ваш» и т.д. должно пониматься как ссылка на Пользователя Сайта и/или продуктов/сервисов/услуг Компании, подпадающего под действие настоящей Политики AML/KYC, Политики конфиденциальности, Пользовательского соглашения.

4. Верификатор

4.1. Для контроля и реализации процедур, отраженных в Политике AML/KYC, Компания назначает Верификатора.

4.2. Верификатор определяет процедуры и правила для идентификации Пользователей, проверки и мониторинга необычных транзакций. Обязанностью Верификатора является контроль всех аспектов настоящей Политики, в том числе:

•сбор персональных данных Пользователя;

•создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, предоставления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с действующими законами и нормами;

•мониторинг действий Пользователя и исследование существенных отклонений от стандартной деятельности;

•внедрение системы управления записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;

•регулярная актуализация оценки рисков;

•предоставление правоохранительным органам необходимой информации в соответствии с действующими законами и нормами.

4.3. Верификатор является контактным лицом Компании при взаимодействии с правоохранительными органами, в целях предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

5. Права компании в ходе реализации Политики AML/KYC

5.1. Личность Пользователя устанавливается путем его идентификации, а также путем анализа шаблонности его действий. Компания использует анализ данных как инструмент оценки рисков и выявления подозрительной активности. Для целей выполнения существующих обязательств Компания осуществляет сбор и систематизацию данных, ведение записей, управление процессами сбора сведений и предоставление отчетности.

5.2. В соответствии с настоящей Политикой AML/KYC Компания обязуется отслеживать все действия и оставляет за собой право:

•взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности, сообщать правоохранительным органам о действиях подозрительного характера;

•запрашивать у Пользователя какую-либо дополнительную информацию или документы в случае возникновения подозрительных действий;

•полностью или частично приостанавливать доступ Пользователя к учетной записи на Сайте в случае наличия обоснованных подозрений в причастности Пользователя к незаконной деятельности.

5.3. Представленный перечень является неполным, отслеживание действий Пользователей будет осуществляться Верификатором в целях определения того, относятся ли действия Пользователя к подозрительным, и стоит ли о них сообщать правоохранительным органам или нет.

6. Процедура верификации

6.1. Надлежащая проверка Пользователей является одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности. Компания устанавливает свои собственные процедуры верификации в рамках настоящей Политики AML/KYC.

6.2. Верификатор уполномочен требовать от Пользователей предоставления документов, подтверждающих их личность.

6.3. Для прохождения процедуры верификации Пользователю необходимо предоставить Верификатору официальные документы от независимых источников или информацию (например, национальное удостоверение личности, международный паспорт, выписку из банка, счет за коммунальные услуги). С целью соблюдения настоящей Политики AML/KYC Верификатор оставляет за собой право запрашивать персональные данные Пользователя, а также предпринимать шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставляемой Пользователем. Верификатор оставляет за собой право собирать сведения о Пользователе, которые были классифицированы как опасные или подозрительные.

6.4. Верификатор не уполномочен и не обязан устанавливать факт того, является ли документ, предоставленный Пользователем для идентификации, легальным. Однако в случае очевидных несоответствий в полученной информации Верификатор вправе потребовать от Пользователя предоставить дополнительные документы для идентификации его личности. Пользователь обязан предоставить запрашиваемые данные в течение 5 дней с момента запроса. В случае если Пользователь отказывается предоставлять требуемую информацию, когда это необходимо, или пытается ввести в заблуждение Верификатора, данному Пользователю может быть отказано в предоставлении услуг.

6.5. Верификатор оставляет за собой право осуществлять проверку личности Пользователя на постоянной основе, особенно если Пользователь изменил персональные данные или если его деятельность показалась подозрительной (нехарактерной для конкретного Пользователя). Кроме того, Верификатор оставляет за собой право запрашивать у Пользователей обновленные документы, даже если ранее они прошли верификацию.

6.6. Сбор, хранение, разглашение и защита персональных данных Пользователя будут осуществляться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности и только в той мере, в какой это необходимо для обеспечения надлежащего оказания услуг Пользователям.

6.7. Как только личность Пользователя установлена, Верификатор может отказаться от потенциальной юридической ответственности в ситуации, если предоставленные продукты/сервисы/услуги Компании используются Пользователем для осуществления незаконной деятельности.

6.8. Если Верификатором будут обнаружены признаки подозрительной деятельности Пользователя, которая может быть связана с отмыванием денег, финансированием терроризма, торговлей наркотиками и людьми, распространением оружия массового уничтожения, коррупцией и взяточничеством, информация о ней будет доведена до ведома компетентных органов без обязательства получения одобрения или предварительного уведомления Клиента.

6.9. Верификатор ориентируется на списки, опубликованные местными властями и международными организациями, в которых содержатся имена лиц, подозреваемых в террористической деятельности, террористических организаций, стран с высоким уровнем риска, ограниченный список стран, подпадающих под санкции ООН, США, ЕС, а также высокорисковые юрисдикции, которые не обеспечивают достаточный уровень процедур по борьбе с отмыванием денег, чтобы определить, включен ли Пользователь и или страна юрисдикции такого Пользователь в вышеуказанные списки.

6.10. Компания собирает личную информацию от Клиентов только в той мере, в какой это необходимо для обеспечения надлежащего оказания услуг Клиентам. Такая личная информация о Клиентах и бывших Клиентах может быть передана третьим лицам только при ограниченном числе обстоятельств в соответствии с применимыми законами и/или запросами компетентных органов или в порядке, предусмотренном Условиями Пользования и/или Политикой конфиденциальности.

6.11. Компания имеет право приостановить действие Учетной записи, связанной с подозрительной деятельностью (в том числе, но не исключительно деятельностью, которая может быть определена как отмывание денег, финансирование терроризма, скам и т.д.), и попросить владельца такой Учетной записи пройти углубленную процедуру KYC (запросить дополнительные необходимые документы). В случае если Клиент не предоставит необходимые документы или предоставленных документов будет недостаточно для снятия подозрения в подозрительной деятельности, Компания имеет право приостановить обслуживание учетной записи / операций клиента временно или на неопределенное время, в том числе до полного блокирования учетной записи и блокировки всех активов.

6.12. Компания оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Клиентах, которые были определены, как Клиенты повышенного риска. Также, если идентификационная информация была изменена или действия Клиента показались Компании подозрительными, последняя имеет право запросить у Клиента документы повторно, даже если Клиент уже прошёл проверку ранее.

7. Оценка рисков

7.1. Для выполнения своих обязательств по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма, Компания проводит ежегодную оценку рисков отмывания денег, полученных преступным путем.

Цель оценки рисков — не допустить, чтобы Сайт и/или продукты/сервисы/услуги Компании использовались для отмывания денег, выделяя риски и оценивая меры контроля, установленные Компанией. Подход, основанный на оценке риска, используется для идентификации Пользователей и отслеживания того, как они пользуются Сайтом и/или продуктами/сервисами/услугами Компании.

7.2. Верификатор отвечает за управление рисками финансовых преступлений и внесение улучшений в управление рисками финансовых преступлений путем выявления общих и конкретных рисков отмывания денег, с которыми сталкивается Компания, установления того, как эти риски смягчаются средствами существующего контроля Компании в данной сфере и определения остаточного риска, который остается за Компанией.

7.3. Любая финансовая операция, которая может быть связана с отмыванием денег, финансированием терроризма, нарушением санкционных ограничений, скам, считается подозрительной.

7.4. Компания самостоятельно разрабатывает и внедряет механизм выявления таких операций, систему и определения Red flags, критерия определения рисков. Основанием для определения того, что конкретная транзакция является подозрительной, могут быть личные наблюдения и опыт сотрудников Компании, информация, полученная во время процедур KYC, информация, полученная с применением специализированных аналитических программ и/или систем и т.д.

7.5. Компания на регулярной основе отслеживает транзакционную деятельность своих клиентов, обновляет системы и критерии Red flags, используемые для обнаружения подозрительных действий, внедряет лучшие международные практики для выявления подозрительных действий.

7.6. В соответствии с применимыми действующими законами и требованиями компетентных международных организаций, Компания может, где это уместно, и без обязательства получения одобрения или уведомления Клиента, уведомлять регулирующие и / или правоохранительные органы о любых подозрительных операциях, а также предоставлять необходимую информацию в ответ на запросы таких организаций.

7.7. При проведении изучения Клиентов и анализа их операций компаний использует следующие списки:

•санкционных лиц, известных террористов и / или террористических организаций, или лиц, подозреваемых в террористической деятельности, опубликованные местными властями и международными организациями - OFAC (Office of Foreign Assets Control), ЕС, ООН и т.д.

•юрисдикций, которые не обеспечивают достаточный уровень процедур по борьбе с отмыванием денег, в соответствии с политиками FATF, а также страны, на которые распространяются санкции OFAC, ЕС, ООН и т.д.

•стран с высоким уровнем риска Приложение 1, чтобы определить, включен ли Клиент Компании или потенциальный Клиент и / или страна / юрисдикции такого Клиента в вышеуказанных списках, сотрудничество с которым запрещено или нежелательно.

7.8. Компания постоянно проводит процедуры должной осмотрительности в отношении своих Клиентов и тщательно проверяет проводимые ими транзакции, чтобы обеспечить совместимость этих транзакций со знанием Компании своих Клиентов, их бизнеса и, при необходимости, их источнике доходов.

7.9. Компания не устанавливает отношения с Клиентами, которые внесены в санкционные списки или зарегистрированные / расположенные в территориях / юрисдикциях указанных в п.5.5. или находятся под контролем таких лиц.

7.10. При установлении у Клиента статуса неприемлемо высокого риска Компания может отказать такому Клиенту в дальнейшем обслуживании.

7.11. Компания также сохраняет за собой право при обнаружении подозрительных операций запрашивать у Клиента дополнительные документы, приостанавливать или прекращать действие аккаунта Клиента, приостанавливать оборот или замораживать активы Клиента, до выяснения обстоятельств и иные действия соизмеримые с выявленными рисками.

8. Третьи стороны

8.1. Для выполнения некоторых своих бизнес функций Компания может привлекать сторонних поставщиков услуг или взаимодействовать с контрагентами. Компания прикладывает все возможные усилия, чтобы изучить такого поставщика услуг / контрагента и его деятельность, а также определить, насколько это возможно его репутацию (есть ли какие-либо инициированные расследования и иски против любых таких сторонних поставщиков услуг). Компания также определяет, получил ли сторонний поставщик все необходимые лицензии, разрешения и одобрения, прежде чем устанавливать деловые отношения с таким сторонним поставщиком услуг.

8.2. Компания не устанавливает отношения с поставщиком услуг и/или контрагентом, которые внесены в санкционные списки или зарегистрированы/расположены в территориях/юрисдикциях указанных в п.5.5. или которые находятся под контролем таких лиц.

9. Изменение Политики AML/KYC

9.1. Компания оставляет за собой право по своему усмотрению и в любое время вносить изменения в настоящую Политику AML/KYC. Актуальная версия Политики AML/KYC публикуется на веб-сайте http://cryptogex.shop/

9.2. Вы признаете и соглашаетесь с тем, что вы несете ответственность за периодическую проверку Политики AML/KYC и ознакомление с изменениями и дополнениями.

9.3. В случае несогласия с каким-либо изменениями Политики AML/KYC, вы должны немедленно прекратить использование Сайта и/или продуктов/сервисов/услуг Компании. Ваше дальнейшее использование Сайта и/или продуктов/сервисов/услуг Компании после публикации изменений в Политике AML/KYC будет рассматриваться как ваше согласие с этими изменениями.

10. Обязательства Пользователя

Используя Сайт и/или продукты/сервисы/услуги Компании, вы гарантируете, что не собираетесь совершать какие-либо запрещенные действия, описанные в данном документе. Кроме того, вы соглашаетесь на любые проверки, связанные с проведением расследования в соответствии с Политикой AML/KYC, а также соглашаетесь полностью и оперативно сотрудничать с Верификатором и иными уполномоченными лицами в рамках такого расследования. Отказ от сотрудничества или непредставление необходимых сведений/документов может послужить основанием для приостановления вашего обслуживания или полного отказа от дальнейшего обслуживания.